基礎知識

基礎知識のコラム

ファクタリングの仕組み・意味・基本的な知識をわかりやすく解説。初めての方はまずこちらから。

ファクタリング審査は厳しい?審査基準と通過率を上げるコツ
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基礎知識選び方

ファクタリング審査は厳しい?審査基準と通過率を上げるコツ

ファクタリングの審査基準と通過率を徹底解説。審査項目、一般的な通過率70%以上の実態、審査に通りやすくする7つのコツ、落ちた場合の対処法を紹介。

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ファクタリングの申し込みから入金までの流れ【5ステップで解説】
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ファクタリングの申し込みから入金までの流れ【5ステップで解説】

ファクタリングの申し込みから入金までの流れを5ステップで解説。各ステップの詳細、必要書類、注意点を初心者向けに紹介。

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ファクタリングの必要書類一覧|準備のポイントと注意点
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ファクタリングの必要書類一覧|準備のポイントと注意点

ファクタリングの申し込みに必要な書類を2者間・3者間ごとに解説。事前準備のコツや取得方法、有効期限まで実務目線で紹介します。

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2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違いを徹底解説
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比較基礎知識

2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違いを徹底解説

2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違いを10項目以上で比較。手数料、入金スピード、審査基準、プライバシーなどを解説。どちらを選ぶべきか判断できる選び方ガイド付き。

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ファクタリングとは?仕組みとメリット・デメリットを徹底解説【完全ガイド】
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ファクタリングとは?仕組みとメリット・デメリットを徹底解説【完全ガイド】

ファクタリングとは売掛金を早期現金化する資金調達方法。借金ではなく債権の売却です。2者間・3者間の違い、手数料相場、審査基準、メリット・デメリットを具体例付きで徹底解説。

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ビートレーディング

ビートレーディングは累計取引実績5.8万社(同社公表)の大手ファクタリング会社。LINEでの手続きにも対応し、最短2時間での入金が可能。

手数料2%〜
入金スピード最短2時間

三菱UFJファクター

三菱UFJファクターは三菱UFJフィナンシャルグループの銀行系ファクタリング会社。大手金融グループの基盤を活かし、低コストでの利用が可能とされている。

手数料非公開(低利)
入金スピード数日〜

QuQuMo

QuQuMoは完全オンライン完結型のファクタリングサービス。面談不要でクラウドサインによる電子契約に対応。手数料1%からと低水準の手数料設定。

手数料1%〜14.8%
入金スピード最短2時間

よくある質問

Q. ファクタリングとは何ですか?
ファクタリングとは、企業や個人事業主が保有する売掛金(請求書・売掛債権)をファクタリング会社に売却し、支払期日を待たずに現金化する資金調達方法です。 銀行融資とは異なり「借入」ではなく「売却」なので、負債として計上されません。また、担保や保証人が不要なケースがほとんどで、審査も比較的スピーディーです。詳しく見る →
Q. 2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違いは?
2者間ファクタリングは利用者とファクタリング会社の2者間で契約が完結し、取引先に知られずに資金調達できます。手数料は5%〜20%程度です。 3者間ファクタリングは取引先への通知・承諾が必要ですが、手数料は1%〜10%程度と低めです。2者間・3者間の違いを詳しく見る →
Q. 審査にはどのくらい時間がかかりますか?
オンライン完結型なら最短即日〜数時間、書類審査が必要なサービスで1〜2営業日、大口案件や3者間ファクタリングでは3営業日以上が目安です。 請求書・通帳コピー・本人確認書類などを事前に準備しておくと、審査がスムーズに進みます。審査のポイントを詳しく見る →
Q. 個人事業主やフリーランスでも利用できますか?
はい、多くのファクタリング会社が個人事業主・フリーランスに対応しています。オンライン完結型のサービスでは少額(数万円〜)から対応しているところも増えています。 ただし、法人向けより手数料が高めの場合や、売掛先が個人の場合は対応していないことがあります。フリーランス向けの解説を見る →
Q. 手数料の相場はどのくらいですか?
2者間ファクタリングの相場は5%〜20%、3者間は1%〜10%程度です。売掛先の信用力、売掛金の金額、支払期日までの日数、利用実績などによって変動します。 当サイトでは「最低手数料が安い順」でソートして比較できます。手数料の詳細ガイドを見る →